Los impuestos son inevitables, pero ¿qué sucede cuando las deudas tributarias impagas ponen en riesgo tu casa? Mucha gente se pregunta: ¿puede el IRS dejarte sin hogar? Si bien el IRS generalmente prioriza la confiscación de activos que no sean la casa o el vehículo principal de una persona, tiene la autoridad de confiscar una vivienda si no hay otros recursos disponibles para saldar una deuda. La confiscación de una casa es poco común y requiere una orden judicial. Sin embargo, la posibilidad de perder su casa es real si tiene obligaciones fiscales importantes. Para proteger su casa, el primer paso es comprender sus derechos y los límites del IRS. Afortunadamente, si tiene una deuda tributaria sin resolver y su casa está en peligro, existen formas de proteger su activo más valioso. Tomar medidas proactivas para resolver sus problemas fiscales no solo le dará una sensación de control sobre su situación, sino que también contribuirá en gran medida a conservar su casa.

Cómo se producen las convulsiones domiciliarias

El IRS puede confiscar propiedades para cobrar impuestos no pagados como parte de su autoridad impositiva. A continuación se presenta un resumen de los pasos y consideraciones clave en el proceso de embargo domiciliario:

1. Acciones preliminares:

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   • El IRS presenta un Aviso de Gravamen Fiscal Federal (NFTL) para asegurar su reclamo y evitar transferencias de propiedad por parte del contribuyente.

   
   

   
   

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   • Para embargar una vivienda principal se requiere una orden judicial. El IRS debe obtener la aprobación de un juez del tribunal de distrito antes de poder llevar a cabo el proceso de incautación.

   
   

   
   

2. Aviso de embargo:

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   • Después de confiscar la propiedad, el IRS debe entregar o dejar un aviso de confiscación por escrito en la residencia o negocio del propietario.

   
   

   
   
   

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   • Si no se puede localizar al propietario o no tiene una dirección local, el IRS debe enviar el aviso a la última dirección conocida dentro de los dos días hábiles siguientes a la incautación.

   
   

   
   

3. Posesión constructiva:

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   • El IRS puede confiscar físicamente propiedad tangible, como su casa o vehículo. En el caso de una confiscación de una casa, el IRS puede colocarle un candado para demostrar que la agencia ha tomado posesión de ella.

   
   

   
   

4. Después de la convulsión:

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   • El gobierno de Estados Unidos es propietario de la propiedad confiscada. Cualquier intento no autorizado de reclamar la propiedad constituye un delito penal.

   
   

   
   

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   • Usted puede solicitar que el IRS venda la casa dentro de los 60 días posteriores a la incautación, y la agencia debe atender esta solicitud de venta acelerada a menos que considere que venderla rápidamente no es lo mejor para el gobierno.

   
   

   
   

5. Derechos y protecciones:

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   • Se aplican exenciones específicas, como propiedades con una obligación tributaria inferior a $5,000 o ciertos activos personales y comerciales esenciales.

   
   

   • El artículo 6331(d) del IRC requiere que el IRS proporcione un aviso oportuno a los contribuyentes no menos de 30 días calendario antes del día de un embargo. Además, el artículo 6330 del Código de Rentas Internas (IRC) requiere que el IRS notifique a los contribuyentes sobre su derecho a una audiencia de debido proceso de cobro (CDP) con la Oficina Independiente de Apelaciones del IRS (Apelaciones) antes del primer embargo de un reclamo de impuestos moroso.

   
   

   
   

El IRS sigue estas garantías procesales para asegurar el cumplimiento de las leyes federales al tiempo que hace cumplir la recaudación de impuestos.

Cómo proteger su hogar del IRS

Enfrentar la amenaza de embargo de vivienda por parte del IRS es una experiencia estresante y abrumadora. Sin embargo, no tienes que afrontarlo solo. En Tax Workout Group, nos especializamos en proteger a los contribuyentes como usted de perder su activo más valioso: su hogar.
Como se mencionó, el IRS debe seguir procedimientos legales estrictos, incluida la obtención de la aprobación judicial para tomar una residencia principal. Para garantizar que estos procedimientos se hayan cumplido íntegramente, a menudo es necesario contar con profesionales fiscales cualificados para proteger sus derechos. Ahí es donde entramos nosotros.
Nuestro equipo de abogados fiscales con experiencia puede:

1. Detenga el proceso antes de que comience: Podemos identificar errores en las acciones del IRS asegurándonos de que siga todos los protocolos legales. Por ejemplo, si la agencia presenta incorrectamente el Aviso de Gravamen Fiscal Federal (NFTL), el error puede detener el proceso de incautación.




2. Utilice la bancarrota para detener los esfuerzos de cobro del IRS y retener su propiedad.




3. Negociar con la agencia tributaria y buscar una resolución alternativa de sus reclamos tributarios bajo un acuerdo de pago, una oferta de compromiso o una exención por dificultades (es decir, la incautación crea dificultades económicas y le impide pagar gastos de vida básicos y razonables).




4. Defensor suyo: Si el IRS ya ha iniciado el proceso de embargo, buscaremos todos los derechos de audiencia administrativa y apelaciones para mantener su casa en sus manos.

El IRS está obligado a liberar una incautación si se puede establecer que:
· Usted pagó la cantidad que debe,
· El plazo de cobro concluyó antes de que se produjera el embargo,
· La liberación del embargo facilitará el pago de sus impuestos,
· El valor de la propiedad es mayor que el monto adeudado, y el levantamiento del embargo no obstaculizará nuestra capacidad de cobrar el monto adeudado.

En Tax Workout Group, creemos que ninguna familia debería perder su hogar sin luchar. Combinamos un profundo conocimiento de las leyes fiscales con una defensa compasiva y orientada a los resultados para ayudar a los clientes a resolver problemas fiscales de manera eficiente y eficaz. Llámenos para garantizar la protección de su hogar

El IRS puede parecer imparable, pero con Tax Workout Group de su lado, puede proteger su hogar y tomar el control de su futuro financiero. Tax Workout Group se especializa en tratar asuntos complejos con el IRS, ayudándole a encontrar todas las formas posibles de conservar los activos que ha trabajado duro para obtener. Somos una firma de abogados tributaria moderna compuesta por abogados agresivos dedicados a ofrecer resultados innovadores y estratégicos. Ya sea que el IRS esté en proceso de embargar su casa o usted esté preocupado de que eso suceda pronto, no espere. Cada momento cuenta cuando tu hogar está en riesgo.
Tax Workout Group puede ayudarle a tomar el control y encontrar tranquilidad. Contáctenos hoy para programar una consulta confidencial. Juntos, elaboraremos una estrategia para proteger lo que más importa: su hogar y la seguridad de su familia.